קופת גמל להשקעה

[splspl]

שלום,

עומד לפתוח קופת גמל להשקעה בחברה מסויימת. הסוכן של החברה טוען שניתן להעביר את הקופה בין חברות השקעה ללא בעייה וללא תשלומים על הרווחים.

בררתי בחברות השקעה נוספות והן טענו שכרגע ניתן לעבור רק בין מסלולי השקעה בתוך החברה עצמה, אבל לא ניתן להעביר כרגע את הקופה לחברה אחרת.

האם מישהו יכול להרחיב בנושא קופות גמל להשקעה?
תודה.

[Beta]

אני לא יודע לגבי מעבר בין חברות, אבל יכול להעיד על עצמי כי אני בעל קופת גמל להשקעה קטנה עם עשיריה שהשקעתי באלטשולר שחם לצרכי בדיקה והתשואה סבירה לדעתי. פתחתי את הקופה ביולי ולמיטב זכרוני היא עשתה בממוצע בערך 0.5-0.8% מדי חודש במקרה הטוב כאשר אני החלטתי לשים את כל הכסף רק על המסלול המנייתי בעקבות כך שראיתי ש60/40 מניות לא הניב התקדמות מסוימת (אני מודע לסיכון הכרוך בנושא, אבל זה עניין של מנטליות בהקשר הזה).

חשוב לציין שהאפיק השקעה הזה בקרב בתי ההשקעות הינו יחסית חדש והוא בן פחות משנה, כך שאי אפשר לראות ממש ביצועי עבר ולא בהכרח הייתי שם שם "כסף כבד" של 70 לשנה כפי שמכסת הקופה מאפשרת.

אני ממליץ לברר לעוד מידע ושאלות בנושא בפורום של "הסולידית" שמתמחה ומתעסק בזה.

בהצלחה!

[נוקי]

@splspl
·הייתי היום הרצאה בנושא והשאלה עלתה 😁
כרגע לא ניתן לעבור בין החברות השונות אבל מייחסים את זה בעיקר לזה שהרעיון של גמל להשקעה הוא חדש ולא כל הנהלים מקובעים בחוק (המדינה המציאה את המושג בנובמבר 2016) בעתיד הקרוב מאוד תוכל לעבור ללא כל קושי בין החברות /ככה לפחות אמרו לנו בהרצאה)