למישהו יש ניסיון עם חברה לקבלת החזר מס ?

[gilg7]

שלום,

מגיע לי החזר מס כשכיר על שנת 2015. סיבת ההחזר: לא עבדתי בחודש וחצי האחרונים של 2015 בעוד המעבידים נוהגים לחשב במשך השנה את מס ההכנסה כאילו העובד יקבל 12 משכורות זהות בכל חודשי השנה.
למי שפחות מתמצא רשמתי הסבר כללי למטה על הסיבה העיקרית לזכאות להחזר.

ההתלבטות שלי עכשיו לקבלת ההחזר היא בין 2 הדרכים הבאות:

דרך 1: מבקשים טופס הכנסות מהמעביד ל 2015 (אותו כבר קיבלתי), ממלאים איזה טופס של מס הכנסה, עומדים בתור לפקיד שומה, הפקיד אולי ישלח אותי להביא עוד טופס ואולי לא.....בשורה התחתונה: התהליך מציק אבל עובד.

דרך 2: יש חברה שמציעה לעשות בשבילי את העבודה תמורת דמי פתיחת תיק + Y% עמלה מסך ההחזרים שאקבל.
החברה טוענת שהם יועצי מס מקצועיים ולכן יוכלו להשיג עבורי סכום גבוה משמעותית מהסכום שאשיג בעצמי.
לטענתם פקידי השומה אינם נוקטים יוזמה לבדוק את כל נק' הזיכוי של האזרח ולכן בוודאות לא אקבל את כל המגיע לי בדרך #1 לעיל.

אם נשים רגע את הטירחה (עמידה בתור לפקיד שומה וכו') בצד אני נוטה להאמין שהערך המוסף של החברה מבחינה כספית אינו גבוה כפי שהם מציגים אבל אין לי בסיס להנחה הזו.

האם מישהו מחברי הפורום התנסה אי פעם בשירות כזה ויכול לכתוב חוות דעת קצרה ?
תודה מראש למשיבים
גיל

הסבר כללי על הסיבה העיקרית להחזר מס של שכיר:
נניח לצורך ההסבר שיש פטור ממס הכנסה על 5,000 ש"ח הראשונים בכל חודש ועובד המרוויח 10,000 ש"ח ברוטו בחודש מועסק במשך 10 החודשים הראשונים של השנה (נניח גם שהמס לא פרוגרסיבי אלא אחיד).
אז אותו עובד זכאי לפטור של 60,000 ש"ח באותה שנה מתוך 100,000 ש"ח הכנסה כי החישובים תמיד שנתיים. ז"א: הוא צריך לשלם מס הכנסה של X% עבור 40,000 ש"ח.
אבל המעביד העביר כל חודש למס הכנסה מיסים כאילו העובד יועסק 12 חודשים מלאים ז"א הורידו לו מס על 5,000 ש"ח כל חודש והעובד שילם מס עבור 50,000 ש"ח מאותם 100,000 ש"ח ברוטו.
אז לאיזה החזר הוא זכאי ? ל X% של 10,000 ש"ח אותם שילם בעודף.
זה יהיה סכום בין 1,000 ל 2,000 ש"ח החזר.
כמובן, ככל שהשכר יותר גבוה ההפרשים גדולים יותר, % המס גבוה יותר וההחזר יהיה גדול יותר.

[guyezra]

לרוב בחברות האלה הבדיקה חינם ואם מגיע לך החזר הם יטפלו בהכל ויגבו % מההחזר ואתה יכול גם להעביר להם לבדיקה מספר שנים אחורה
כדאי להגיש גם הפרשות פרטיות שלך לקרנות שונות (במידה ויש כאלה) שגם יכולות לתת זיכוי
שים לב שאם טעית בחשבון והגשת ישירות למס הכנסהתחטוף שומת מס לתשלום (קרה לדוד שלי)

לעצם העניין אני התנסתי, חשבתי שמגיע לי על 2014 ולא הגיע ולא העלתי בדעתי שמגיע לי על 2013 וכן קיבלתי...

[mp3lll]

אני השתמשתי בזה, חינם

https://finupp.com

[Borderline1]

ממה שאתה מתאר זה פשוט וקל ורצוי שתעשה את זה לבד העלויות של השרות יאכלו את ההחזר
בהנחה שלא היו לך הכנסות נוספות
בעצם מדובר על הפחתת השכר החודשי שלך בערך ב 1/8 תבדוק אם יש לזה השפעה על המס ומה היקפה זה יתן לך תחושה לגבי התוצאה

ושוב תעשה לבד זה לא יום לימודים ארוך

[olorin]

דרך 1 לא נכונה - לא צריך לעמוד בתור

מקבלי מהמעביד טופס 106

ממלאים דוח מקוצר
https://taxes.gov.il/TaxesFormsList/itc135_2015.pdf

מצרפים לדוח את הטופס 106+צילום שק שלך

הולכים למס הכנסה מגישים בכניסה, מקבלים חותמת נתקבל על עותק שלך והולכים הביתה

מחכים בסבלנות למכתב ממס הכנסה על ההחזר / פשוט רואים אותו בבנק

**** זאת בהתאם לתיאור המקרה על ידך **********

[gilg7]

דרך 1 לא נכונה - לא צריך לעמוד בתור

מקבלי מהמעביד טופס 106

ממלאים דוח מקוצר
https://taxes.gov.il/TaxesFormsList/itc135_2015.pdf

מצרפים לדוח את הטופס 106+צילום שק שלך

הולכים למס הכנסה מגישים בכניסה, מקבלים חותמת נתקבל על עותק שלך והולכים הביתה

מחכים בסבלנות למכתב ממס הכנסה על ההחזר / פשוט רואים אותו בבנק

**** זאת בהתאם לתיאור המקרה על ידך **********

...

משמח לקרוא שהתהליך השתפר עם השנים.
יש לי כבר 106 מהמעביד, אני אמלא את הדו"ח המקוצר כמו שכתבת + צילום צ'ק.
אבל בחברה הזו טוענים שאני אפספס כספים שמגיעים לי בגלל חוסר ידע ואני נוטה לא להאמין לטענה הזו.
זו הסיבה שביקשתי עצות. יכול להיות שהם צודקים ?
גיל
·

[gilg7]

אני השתמשתי בזה, חינם

https://finupp.com

...

אתה מתכוון כנראה ששלב הייעוץ הראשוני בחינם. זה השלב שכבר עברתי:
שיחה טלפונית ארוכה שבה הנציגה רשמה את כל הנתונים שלי. בתום השלב הזה הם אמרו לי שיוכלו להשיג לי בערך 4,000 ש"ח החזר אבל הם כמובן רוצים אחוזים גדולים מההחזר + דמי פתיחת תיק של 400 ש"ח (שלטענתם ייחשב כהוצאה מוכרת. אבל יש לי הסתייגות מזה, נראה לי שההסבר שלי יהיה קצת מסובך למי ששונא חישובים כספיים)

נניח שאני אשיג בדרך 1 (לבד) X ש"ח החזר.
ההתלבטות שלי היא אם באמת הם מסוגלים להשיג לי סכום שגבוהה מ X אחרי ניכוי האחוזים שלהם ו 400 ש"ח.
אני די בספק.
גיל

[gilg7]

ממה שאתה מתאר זה פשוט וקל ורצוי שתעשה את זה לבד העלויות של השרות יאכלו את ההחזר
בהנחה שלא היו לך הכנסות נוספות
בעצם מדובר על הפחתת השכר החודשי שלך בערך ב 1/8 תבדוק אם יש לזה השפעה על המס ומה היקפה זה יתן לך תחושה לגבי התוצאה

ושוב תעשה לבד זה לא יום לימודים ארוך

...

אין קשר בין המספרים בדוגמא שהבאתי למקרה שלי.
אבל אתה צודק שמדובר בשירות די יקר. למעשה, ככל שההחזר יהיה יותר גבוה השירות יהיה יותר יקר כי מדובר בעמלה לפי אחוזים מההחזר.
גיל
·

[Borderline1]

אני לא התייחסתי למספרים
לא עבדת חודש וחצי מתוך 12 חודשים
10.5 חודשי שכר לחלק ל 12 חודשי עבודה יוצא בבית ספרי 0.875 שהם 7/8
בקיצור בדוק על בסיס תלוש של חודש אם מורידים 1/8 שכר מה חבות המס שלך ומה ההפרש ממה ששילמת.
אל תשכח שכעת אתה צריך להכפיל את חבות המס החודשית ב-12
עכשיו תראה אם יש הפרש
זה גס אבל די מדויקולא קשור למספרים או דוגמאות.
ההשפעה הגדולה על גובה החזר באה לידי ביטוי ביחס לשני משתנים:
חלק השכר הפטור- מתחת למדרגת המס
ובמקרה שהפחתת 1/8 השכר מורידה אותך מדרגת מס כלומר היה חלק ששילמת עליו 30% ואחרי הפחתת 1/8 לא הגעת למדרגה הזו והחבות שלך הופכת למקסימום 20% (האחוזים דוגמא ולא על בסיס מדרגות המס אבל זה העיקרון)

[guyezra]

לי לא לקחו שום "פתיחת תיק"
לקחו 13% מההחזר (שזה גם הוצאה מוכרת לאותה שנה שבה שילמתי)
אמרו לי שהחזר עד 1500 ש"ח אני מגיש לבד והם כמובן לא לוקחים כלום

וגם אם מגישים למס הכנסה צריך להוסיף את דוחות החברות ביטוח על הפקדות פרטיות אם יש כאלה

[gilg7]

לי לא לקחו שום "פתיחת תיק"
לקחו 13% מההחזר (שזה גם הוצאה מוכרת לאותה שנה שבה שילמתי)
אמרו לי שהחזר עד 1500 ש"ח אני מגיש לבד והם כמובן לא לוקחים כלום

וגם אם מגישים למס הכנסה צריך להוסיף את דוחות החברות ביטוח על הפקדות פרטיות אם יש כאלה

...

תודה על השיתוף.

החברה שמנסה לשכנע אותי נקראים "פיננסי" והם רוצים 400 ש"ח על פתיחת תיק + 20% מההחזר בתוספת מע"מ ז"א 23.6% מההחזר. בהשוואה למספרים שנקבת הם ממש גזלנים.
יוצא שעל החזר מס של 4,000 ש"ח הם ייבקשו יותר מ 1,300 ש"ח.

לגבי הפקדות פרטיות: יש לי ביטוח חיים פרטי (אחרי שביטלתי את אלמנט הריסק בביטוח מנהלים).
לקראת סוף 2015 עברתי לחברת ביטוח אחרת אז תיהיה לי פה עוד בירוקרטיה לקבל את הדוחו"ת מ 2 המבטחים.
גיל

[gilg7]

אני לא התייחסתי למספרים
לא עבדת חודש וחצי מתוך 12 חודשים
10.5 חודשי שכר לחלק ל 12 חודשי עבודה יוצא בבית ספרי 0.875 שהם 7/8
בקיצור בדוק על בסיס תלוש של חודש אם מורידים 1/8 שכר מה חבות המס שלך ומה ההפרש ממה ששילמת.
אל תשכח שכעת אתה צריך להכפיל את חבות המס החודשית ב-12
עכשיו תראה אם יש הפרש
זה גס אבל די מדויקולא קשור למספרים או דוגמאות.
ההשפעה הגדולה על גובה החזר באה לידי ביטוי ביחס לשני משתנים:
חלק השכר הפטור- מתחת למדרגת המס
ובמקרה שהפחתת 1/8 השכר מורידה אותך מדרגת מס כלומר היה חלק ששילמת עליו 30% ואחרי הפחתת 1/8 לא הגעת למדרגה הזו והחבות שלך הופכת למקסימום 20% (האחוזים דוגמא ולא על בסיס מדרגות המס אבל זה העיקרון)

...

עכשיו הבנתי למה התכוונת קודם. הסבר מצויין.
זה החישוב שרציתי לעשות בעצמי אבל הורדה של 1/8 הופכת את החישוב לפשוט יותר.
אז בעצם אם בהורדה של 1/8 מהשכר (אחרי הוספת שווי רכב) אני נשאר באותה דרגת מס, לא מגיע לי החזר בכלל ?
מעניין למה החברה הזו טוענת שמגיעים לי 4,000 ש"ח.
גיל

[Borderline1]

מגיע לך בשל אי ניצול מלוא המדרגות הנמוכות שלא נוצלו בתקופה של חודש וחצי
אמרתי שההשפעות העיקריות על ההחזר הן ממעבר מדרגת מס
וגם המס החל על החלק הפטור ואצלך זה משפיע
אצלך כנראה רלבנטית יותר ההשפעה של החלק הפטור והמדרגות הנמוכות.
הורד 1/8 תראה בתלוש כמה הופחת המס שלך כתוצאה מכך ותכפיל את המס ב- 12
עכשיו לך ל- 106 ותראה אם יש הפרש בין מה ששולם למה שיצא לך.
נניח שעד 6,000 ש״ח אין תשלום מס ומה שמעל משלמים 20%
אז יכול להיות שאצלך 9,000 ש״ח אמורים להיות פטורים כשבפועל שולם עליהם מס של 30%
בהנחה שהגעתה למדרגה הזו.
בדוגמא יגיעו לך 2,700 ש״ח החזר

[guyezra]

gilg7,
אין לך מה להילחץ, אפשר להגיש עד 7 שנים אחורה
תירשם לאתר אינטרנט של החברות שביטחו אותך ותוכל להוריד את הדו"ח השנתי של הביטוח חיים

רוצים ממך ממש הרבה...
אני שמעתי שהמקובל זה 17% + מע"מ ו-"פתיחת תיק" זה חדש לי

[gilg7]

אני שמעתי שהמקובל זה 17% + מע"מ ו-"פתיחת תיק" זה חדש לי

...

רק בשביל הנתון הזה היה שווה לבקש עצה
גיל

[mrunderhill]

עושה רושם שהם רוצים נתח די גדול. חבל על ה20% האלו, ואפילו על 10%. קשה לי להאמין שהם ״מוצאים דברים״. סה״כ זה דבר מאוד בסיסי - מי שלא עבד שנה מלאה, או החליף עבודה והשתנתה לו המשכורת או משהו, יכול להיות שמגיע לו כסף. יש לרשות המסים אפילו ״סימולטור החזרים״ שיכול לחשב את זה. כמובן שכמו כל דבר של הרשויות, זה עובד רק ב IE כמו שצריך, ובמק שלי זה לא עובד, אבל שווה לבדוק:

https://www.misim.gov.il/simulatormas/

[olorin]

תראה רק אתה "יודע" אם אתה זכאי ליותר כספים ממה שנראה לך

למשל אם עבדת בכמה עבודות, אם לא עבדת בחלק מהשנה, אם הפקדת לביטוח חיים, היו לך ילדים, אתה עיוור, גר ביישוב עם זיכוי ממס וכדומה

רק אתה יכול לענות על השאלות האלה

בד"כ לאדם הממוצע נראה לי שלא משתלם ללכת לחברה כזו אבל אני בא מהתחום אז אני לא מדד

אתה יכול להכניס את סך ההכנסות שלך באתר של חילן

https://www.hilan.co.il/מרכז-ידע/מחשבונ ... -מס-הכנסה/

[img2=608x213]https://s15.postimg.org/ssc323vl7/Snap3.jpg[/img2]

למלא שנה, סך משכורת, מצב משפחתי ולראות מה חבות המס שלך ולהשוות עם מה שיש בטופס 106

אם תרצה תשלח לי את הטופס 106 בפרטי ואגיד לך לפיו מה ההחזר שמגיע לך

[gilg7]

מגיע לך בשל אי ניצול מלוא המדרגות הנמוכות שלא נוצלו בתקופה של חודש וחצי
אמרתי שההשפעות העיקריות על ההחזר הן ממעבר מדרגת מס
וגם המס החל על החלק הפטור ואצלך זה משפיע
אצלך כנראה רלבנטית יותר ההשפעה של החלק הפטור והמדרגות הנמוכות.
הורד 1/8 תראה בתלוש כמה הופחת המס שלך כתוצאה מכך ותכפיל את המס ב- 12
עכשיו לך ל- 106 ותראה אם יש הפרש בין מה ששולם למה שיצא לך.
נניח שעד 6,000 ש״ח אין תשלום מס ומה שמעל משלמים 20%
אז יכול להיות שאצלך 9,000 ש״ח אמורים להיות פטורים כשבפועל שולם עליהם מס של 30%
בהנחה שהגעתה למדרגה הזו.
בדוגמא יגיעו לך 2,700 ש״ח החזר

...

Borderline1, תגיד לי אם החישוב שלי בכיוון הנכון:
לפי טבלת דרגות המס ל 2015 האחוזים הנמוכים יותר (10%, 140% ו 21%) מגיעים להכנסה שנתית של 167,880 ש"ח והמס השנתי יהיה 25,165 ש"ח על הכנסה זו. כל שקל נוסף יהיה ב 31% עד המדרגה הבאה. אני נמצאתי במדרגה של 31% ב 2015.

בחישוב שכר של מעביד רוצים שכל המשכורות שוות ומחלקים ב 12 באופן שווה מידי חודש את כל הסכומים, לכן עבור 10.5 חודשים הם יכלילו רק 146,895 ש"ח במדרגות הנמוכות שזה 10.5 * 12 / 167,880.
ז"א: יש 20,985 ש"ח שגבו עליהם מס 31% במקום שילוב של הדרגות הנמוכות. יצא לי בחישוב שעל 167,880 ש"ח גבו 28,525 ש"ח במקום ה 25,165 ש"ח שצריך.
אז גם בלי לרדת דרגת מס אחרי הורדת 1/8 שכתבת מגיע לי החזר של 3,360 ש"ח.
זה מבלי שחישבתי נק' זיכוי (כי עוד לא קראתי איך לחשב את זה) והוצאות על ביטוח חיים.

זה נראה לך נכון ?

[osh78]

תיכנס לאתר הזה (רק דרך אקספלורר):
https://www.misim.gov.il/simulatormas/

תבחר שנה רלוונטית.

99% מהסעיפים שם לא רלוונטים לך.

תסתכל ב106 שקיבלת מהמעסיק. ליד רוב השורות יש מספרים בני 2-3 ספרות שמופיעים בדוח מס הכנסה ובסימולטור.

מכיוון שאתה מגיש את הדוח רק עליך (לא יודע אם אתה נשוי) אתה צריך למלא רק את הסעיפים של בן הזוג הרשום (ז"א אתה).

למשל משכורת בתור שכיר נרשמת בתור סעיף 158 עבור בן הזוג הרשום (כאמור=אתה) ו172 עבור בת זוגך (או בן זוגך אם להיות פוליטיקלי קורקט). אם ב106 שלך רשום ליד המשכורת 172/158 תמלא את סעיף 158 ותתעלם מ172.

ככה תעבור על כל הסעיפים שרשומים ב106 ותעתיק את הסכומים לסימולטור (ואח"כ לדוח המודפס).

בדוח מחבר(ו)ת הביטוח (תשתמש בזה אך ורק עבור הפקדות עצמאיות) יש אישור למס הכנסה. רשום אותו דבר: מספרי סעיפים ליד כל הפקדה. תעתיק את הסכומים לסימולטור.

אם תרמת כסף באותה שנה למוסדות מוכרים (=רשום על הקבלה "מוכר לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה) ויש לך קבלות ששמרת של מעל 180 ש"ח (אל תתפוס אותי במילה) תוכל לקבל 35% מהתרומה כהחזר מס.

אגב, הסיבה שמגיע לך זיכוי במס בהנחה שלא עבדת חודשיים היא כפולה:
1. כי מדרגות המס מחושבות בצורה שנתית.
2. כי נקודות הזיכוי מחושבות בתורה שנתית ולא חודשית. ז"א אם עבדת רק חודש אחד בשנה תקבל אוטומטית (בדיעבד) את הסכום השנתי שלהן ולא את הסכום החודשי.

כשאתה מגיש את הדוח אתה צריך לצרף:
* 106 של כל המעסיקים
* אישורי מס הכנסה של חברות הביטוח עבור הפקדות עצמאיות.
* צילום צק מבוטל
* קבלות על תרומות (אם זה כאלה של מתרימים שבאים אליך ותעודת הזהות שלך לא מופיעה עליהן הביתה צריך מקורי)

תצלם עותק. כמו שרשמו לפניי, תיגש לפקיד בכניסה לפקיד השומה הקרוב לביתך. תגיש לו את המקור, הוא יחתים אותו ויקח אותו. תגיש את הצילום, הוא יחתים אותו ויתן לך.

כל הסיפור לוקח שעה שעתיים ועוד 3 דקות במס הכנסה (הפקיד בכניסה רק מקבל מסמכים כך שזה רץ ממש מהר)

עבור המידע שלעיל אני גובה 18 ש"ח שתתרום לצדקה למי שאתה רוצה כאילו אני תרמתי (אני אתן לך את השם שלי בפרטי), זה בטח זול בהרבה מההצעה שקיבלת מהם.

[olorin]

...

...

זה נראה לך נכון ?

...

כן